15/12/2022
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Top 7 estafas con criptomonedas más comunes del 2022.
Jordan Bichot- Ciberseguridad, Crypto
- 15/12/2022
En primer lugar, si quieres saber cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes en este 2022, has llegado al sitio correcto. Para ello, creo que es fundamental conocer a que nos referimos exactamente al utilizar el término de “estafa´´.
¿Qué es una estafa?
Una estafa (o scam, en inglés) en primer lugar es considerada un delito,, y no es más que un tipo de robo el cual tiene como elemento fundamental el engaño a la parte perjudicada.
Las estafas han existido desde tiempos muy remotos, pero con el paso del tiempo y el desarrollo de las tecnologías, personas maliciosas han ido creando formas de estafar desde la comodidad de sus casas.
Las criptomonedas no escapan de ser objeto de manipulación para los estafadores, para entender cómo, la primera interrogante que surge es precisamente . . .
¿Qué son las criptomonedas?
Las criptomonedas no son más que activos digitales que emplean un cifrado criptográfico para garantizar su titularidad, asegurar la integridad de las transacciones y controlar la creación de unidades adicionales. De esta forma se previene que alguien pueda hacer copias como se hace, por ejemplo, con los billetes existentes en cada país. Estas monedas no existen de forma física, sino que se almacenan en una cartera digital.
De vuelta al tema, a causa de que las criptomonedas están estrechamente relacionadas con el dinero, no se escapan de ser objetos de diferentes tipos de estafas.
Desde el 2021 los estafadores de criptomonedas se han hecho con más de 1000 millones de dólares de acuerdo con un reporte de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) publicado en su sitio web del gobierno de los Estados Unidos.
Debido a la propia naturaleza de las criptomonedas, sus transferencias son prácticamente imposibles de revertir una vez que han sido confirmadas, esto incrementa el atractivo de este ecosistema digital para los estafadores.
Bastará, con que estas personas maliciosas logren engañar o persuadir a sus víctimas para que les transfieran cierta cantidad de dinero hacia sus direcciones de criptomonedas particulares y ya se habrían salido con la suya, dada la imposibilidad de revertir estas operaciones de transferencia.
Sin embargo, no siempre se saldrán con la suya, precisamente para evitar que ya seas tú, o alguno de tus familiares o amigos sean una víctima más de estas ya conocidas estafas, te traemos una explicación de las 7 estafas con criptomonedas más comunes empleadas en este 2022, las cuales, seguramente seguirán siendo utilizadas en un futuro.
¿Cuáles son las 7 estafas con criptomonedas más comunes del 2022?
- Estafas con esquemas Ponzi
En estas estafas la mecánica utilizada es la de emplear los activos de nuevos inversores para pagar las deudas con los que llevan más tiempo en el negocio.
Cuando se trata de esquemas Ponzi se promocionan muchísimo los proyectos y se entregan incentivos para participar: bonos de entrada o comisiones por referidos.
Un rasgo fundamental es que carecen de un producto o servicio, solamente se basan en utilizar el dinero de los nuevos inversores, una vez que estos desaparecen, la estafa no se puede sostener.
La promesa fundamental que utilizan estos esquemas es la de grandes beneficios, con muy poco riesgo y en cortos períodos de tiempo, esto es totalmente falso, en su lugar, el riesgo de formar parte de un proyecto con esquema Ponzi es increíblemente alto dada la imposibilidad de determinar cuanto tiempo va a durar.
Un ejemplo muy conocido de estas estafas fue la “plataforma de apuestas deportivas´´ U91. Este proyecto se vendía a sí mismo como una plataforma de apuestas deportivas inversas en la cual podrías obtener grandes beneficios rápidamente y de manera consistente tanto por sus altos porcentajes de ganancias en las apuestas como por su sistema de bonificación a referidos.
A ello sumado que existían “mentores´´ que prometían devolver absolutamente todo el dinero a quienes lo perdieran siguiendo su plan de apuestas, hacía parecer que invertir dinero en U91 era una decisión inteligente.
No obstante la plataforma no fue más que un esquema Ponzi, eventualmente anunció que producto de fallas en el sistema, para habilitar los retiros nuevamente los usuarios deberían recargar con un saldo superior al 20% de lo acumulado en su cuenta, lo que terminó de quitarle todo resto de credibilidad a esta plataforma, que poco tiempo después desapareció llevándose consigo un estimado de más de 13 millones de dólares.
- Las "oportunidades de inversión"
En este tipo de estafas los estafadores contactan con las potenciales víctimas diciendo ser inversores en criptomonedas profesionales y exitosos. Comúnmente muestran pruebas falsas que los hagan parecer personas ricas y muy acomodadas, con el objetivo de ganar la confianza y el interés de aquellos a quienes intentan estafar.
Inmediatamente después de presentarse les ofrecen planes ya sea de inversión o de tutoría, en estos ellos actuarían como mánager de inversiones y los harían ganar mucho dinero, para esto solicitan el pago de una tarifa por sus servicios por adelantado. Si realizamos el pago de la tarifa, en lugar de ayudarnos a ganar dinero, simplemente desaparecerán llevándose consigo el depósito inicial.
En este tipo de estafas también intentarán solicitar información personal bajo el pretexto de realizar depósitos de fondo o algo similar, esto con el objetivo de obtener acceso a las billeteras de criptomonedas de las víctimas y escaparse con todo el capital que en ellas exista.
Además, usualmente en este tipo de engaños se utilizarán a personas famosas con determinado renombre, credibilidad y confianza; usarán sus fotografías y sus nombres en anuncios, cuentas falsas o sitios webs falsos creados con el propósito de hacer parecer que las celebridades en cuestión apoyan la inversión en el supuesto proyecto que no es más que la estafa.
- Jalón de alfombra (Rug Pull)
Las estafas de jalón de alfombra (Rug Pulls) se caracterizan por una fuerte campaña promocional de algún producto, criptomoneda o proyecto que está pronto a recibir una subida precipitada en su valor. Los proyectos más comunes empleados para estos fines son aquellos relacionados con tokens no fungibles (NFT, por sus siglas en inglés), o una nueva criptomoneda que “revolucionará el mercado´´.
En cualquiera de los casos la programación empleada en la creación de dichos tokens o monedas impedirá su venta una vez adquiridos. Luego de recaudada una buena cantidad de dinero, los estafadores desaparecerán dejando a las víctimas con una inversión absolutamente carente de valor.
Un ejemplo conocido de este tipo de estafas se dio en los días siguientes al gran éxito que tuvo la serie de Netflix el Juego del Calamar (Squid Game).
Unos estafadores ingeniosos crearon una criptomoneda llamada Squid Coin o moneda del calamar, que formó parte de un ecosistema de jugar para ganar (Play to Earn), y muchas personas compraban estos tokens con el objetivo de ganar una mayor cantidad en los juegos y luego intercambiarlas nuevamente por otro tipo de divisa.
Impulsado por el éxito de la serie, la criptomoneda llegó a alcanzar un precio cercano a los 90$, cuando inicialmente era de 0.01$. Pero eventualmente, los intercambios se detuvieron, todo el dinero invertido en los tokens desapareció junto a los estafadores y el valor de la popular criptomoneda llegó a 0$. Se estima que el monto total con el que se escaparon los estafadores ronda los 3 millones de dólares.
- Estafas del amor o de romance
En esta modalidad innovadora de estafas se involucran sitios de citas y de relaciones online a distancia. Es un tipo de estafa en la que el estafador debe tomarse su tiempo para ganarse el afecto y la confianza de la parte a ser estafada.
Una vez que esto sucede le solicita que le compre o transfiera cierta cantidad de una criptomoneda en particular. Para ello pueden utilizar numerosos pretextos como la necesidad de dinero de manera temporal, problemas en el trabajo o simplemente la promesa de devolver el dinero multiplicado al triunfar una supuesta inversión.
Aprovechando el vínculo creado con la víctima en numerosas ocasiones logran su objetivo y reciben el dinero de parte de esta. Una vez que se hacen con el dinero, la relación y el estafador desaparecen, muchas veces sin dejar rastros.
Un ejemplo muy conocido de este tipo de estafas fue la popular estafa de Tinder, incluso Netflix hizo un documental al respecto.
El estafador de Tinder lleva por nombre Simon Leviev, este hombre se hacía pasar por el hijo de un gran magnate de los diamantes. Luego dedicaba tiempo a ganarse la confianza y el apego de sus víctimas, a las cuales convencía de su elevado nivel de vida utilizando fotos falsas junto a autos de lujo y otros elementos que respaldasen su supuesta riqueza.
Una vez logrado esto se inventaba una “emergencia´´ ya fuera en forma de un problema de salud, temor por su propia seguridad o cualquier otra excusa, con este pretexto solicitaba ayuda económica con la ilusión creada de que no habría inconveniente alguno con su posterior devolución.
De más está decir que una vez recibido el dinero, este no regresaría nunca más a sus víctimas. Este caso en particular atrajo gran atención ya que se conoce que Simon Leviev estafó al menos a tres mujeres de diferentes nacionalidades, de las cuales una le entregó una suma de alrededor de 200 000 $.
- Estafas de suplantación de identidad
Este tipo de estafas llevan largo tiempo siendo utilizadas, no obstante, aún son muy efectivas. En ellas los estafadores buscan la forma de hacer llegar a sus víctimas enlaces maliciosos, ya sea vía email o en anuncios en redes sociales, etc.
En el caso de que las víctimas abran dichos enlaces, se encontrarán en sitios web falsos, en muchos casos con aspectos increíblemente semejantes a otros sitios webs reales. El objetivo de los estafadores es lograr que en estos sitios se introduzcan datos personales como claves de billeteras de criptomonedas.
Una vez que el estafador recopila estos datos, el hecho de tener la clave privada de nuestra billetera le garantiza tener el control total sobre la misma, ya que, a diferencia de una contraseña normal, la clave privada para cada billetera de criptomonedas es única, no puede ser cambiada y con ella se tiene acceso total a los fondos almacenados en esa cuenta.
Un ejemplo de ese tipo de estafas ocurrió recientemente cuando el token no fungible (NFT), mono aburrido #8398, perteneciente al actor norteamericano Seth Green fue robado tras una estrategia de suplantación de identidad.
Los estafadores lograron de alguna forma hacerse con el control de la cuenta oficial de Instagram del Bored Ape Yatch Club (BAYC), que es la cuenta relacionada con la famosa colección de NFT de los monos aburridos.
A través de esta cuenta, en sincronía con el primer aniversario del lanzamiento de la colección BAYC enviaron mensajes a todos los seguidores del proyecto anunciando un Airdrop, que no es más que un evento en el que se distribuyen de forma gratuita tokens relacionados con una determinada criptomoneda. Una vez que las víctimas vincularon sus billeteras de MetaMask con el sitio fraudulento enviado por los estafadores, todos sus NFT fueron robados.
En el caso particular de Seth, el mono aburrido del que era propietario, que había sido nombrado Fred Simian, era también el personaje principal de su próximo proyecto, una serie de televisión que mezcla personajes animados NFT con actores.
Debido que al perder el NFT perdió también, los derechos de imagen de Fred Simian, el proyecto quedó paralizado hasta que Seth pagó al estafador alrededor de 250 000 $ por volver a comprar el NFT. Esto, unido a los 200 000 $ en los que originalmente había comprado al mono aburrido #8398, hacen que el actor a día de hoy haya desembolsado por el NFT una cantidad de dinero cercana a medio millón de dólares.
- Estafas de sorteos de criptomonedas en redes sociales
Últimamente se ha popularizado realizar posts engañosos en redes sociales en los cuales se promete que se regalarán o sortearán grandes cantidades de Bitcoin u otra criptomoneda.
Este tipo de publicaciones son hechas desde cuentas falsas, ya sean de supuestas celebridades o de cuentas especialmente preparadas para dar la sensación de experiencia en el ecosistema cripto.
La estafa sucede en uno de dos escenarios: cuando alguien entra a los supuestos sorteos mediante enlaces o cuando son contactados por los estafadores.
Los enlaces nos llevan a sitios web falsos en los cuales o bien intentan obtener nuestras credenciales o nos solicitan un pago con el pretexto de probar que la cuenta es legítima o alguna otra excusa ridícula.
Por otra parte cuando los estafadores contactan directamente a las potenciales víctimas, les escriben un mensaje privado en la red social en que se encuentren comunicándole que ha sido seleccionado como ganador del sorteo y que debe seguir los pasos indicados para recibir una cantidad de dinero sumamente grande.
En los pasos que se indican a continuación generalmente se pide a las víctimas que realicen una “pequeña´´ transferencia hacia una dirección específica para probar que son cuentas reales, inversores activos o cualquier otro tipo de justificación, obviamente si la transferencia se realiza nunca más tendremos noticias de los estafadores ni del supuesto premio ganado.
- Estafas de casas de cambio de criptomonedas falsas
Las casas de cambio de criptomonedas, también conocidas como exchanges, no son más que puntos de encuentro donde se realizan intercambios ya sea entre dinero Fiat y criptomonedas o entre diferentes tipos de criptomonedas.
Los estafadores que utilizan este tipo de estrategias crean exchanges falsas, con promesas de gran fiabilidad e incluso en ocasiones ofrecen bonos por utilizar sus servicios; todo con el fin de una vez depositado el dinero en la supuesta exchange, desaparecer con el dinero.
Este tipo de estafas son realmente sencillas de evitar, basta con mantener nuestras criptomonedas en sitios confiables y de reputación en este ecosistema como son Coinbase, Crypto.com, Cash App, Binance, entre otras. Luego, si llega a ser necesario cambiar de plataforma, se debe realizar una investigación sobre la exchange a la que se desea migrar en cuanto a confiabilidad y legitimidad antes de entregarle nuestros fondos y datos personales.
En resumen:
A modo de conclusión, en mi opinión, las estafas con criptomonedas serán algo cada día más común con lo que tendremos que lidiar. Creo de esta forma puesto que se trata de activos digitales que brindan extremas facilidades para enviar y recibir cualquier cantidad de dinero sin la posibilidad de recuperarlo una vez confirmadas las operaciones. Sin embargo, ¿deberíamos dejar de utilizar este tipo de activos digitales?, ¿es motivo suficiente para temerle a las criptomonedas o convertirnos en detractores de estas?
Para nada! Los estafadores siempre han existido y seguirán estando presentes en casi cualquier ámbito social, estos no deben ser un motivo para no formar parte de esta revolucionaria tecnología. Basta con ser cuidadosos y estar informados para mantener siempre nuestro patrimonio seguro.
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El equipo de FintechSamurais estará siempre disponible para aclarar tus dudas y brindar la ayuda necesaria para que logres adentrarte en este maravilloso mundo de las criptomonedas de forma segura y provechosa.
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18 Comentarios
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Muy útil la publicación, yo también fui víctima de U91, nos hicieron pensar de que era una plataforma muy segura donde podías invertir y no fue más que una gran estafa, Gracias por realizar publicaciones como estas que resultan de gran ayuda.
Nos alegra que le haya resultado de utilidad nuestro contenido. Precisamente ayudar a la comunidad en este tipo de temas forma parte de nuestro objetivo. Gracias por el apoyo.